fbpx

Analiza lunii August 2022

Sal’tare aventurierule. Am lasat in urma cea mai lenesa luna din an, cel putin pentru mine. A fost prima luna de…nici nu mai stiu cati ani, in care n-am muncit mai mult de 40%-50% din potential. Deh, fiecare dintre noi avem nevoie de cate o pauza bine meritata.

Fara sa o mai lungesc, sa vedem ce s-a intamplat, financiar vorbind in aceasta luna.

Rata de economisire [RE]

Am incheiat august 2022 cu o rata de economisire [RE] de 73.94%. Am fost surprins sa vad o RE atat de mare tinand cont ca:

  1. Am avut cheltuieli mai mari
  2. Trebuie sa recunosc ca nu mi-am batut capul aproape deloc cu investitiile luna trecuta. Practic m-am bazat undeva la peste 90% pe venituri pasive.

De asemenea, si year-to-date [YTD] si de la inceputul carierei si pana acum, RE este una excelenta:

  • RE YTD: 95.29%. Mult peste asteptari, dar nu ma plang.
  • RE de la inceputul carierei: 80.9%.
    • O RE atat de mare pe 9 ani de zile se datoreaza faptului ca pe de o parte veniturile mi-au tot crescut (de vreo 78 de ori), iar pe de alta cheltuielile de trai au crescut doar de aproximativ doua ori. Pe scurt, sunt genul de persoana pe care nu ai da 2 bani daca ma vezi pe strada. Haine normale, masina normala, totul normal 🙂
    • OK mai putin vacantele. Acolo imi cam fac de cap. Deh, fiecare cu slabiciunile lui/ei.

Dupa cum vezi RE pe august a fost cea mai mica in 2022.

  • Pe de o parte am avut parte de cheltuieli mai mari (in principiu pe iesiri, cadouri etc).
  • Dupa cum ziceam, nici pe zona de investitii nu prea am fost prezent. Acum…sincer sa fiu, nu numai datorita faptului ca a fost o luna mai lenesa. Nici volatilitatea nu a fost una foarte mare care sa-mi permita sa fac miscari interesante.

Investitii pe bursa – ETF-uri

Neavand volatilitate mare pe August, pe portofoliu de ETF-uri (care este si cel mai mare si cel mai vechi), am facut buy-urile constante (DCA), fara sa se activeze vreun buy aditional.

Randament total YTD: -3.3%.

Stiu, nu pare excelent sa vezi rosu pe cel mai important portofoliu din traista, insa nu ma plang tinand cont de voltalitatea de pe burse din 2022.

Cat despre randamentul mediu anualizat (CAGR) de la inceputul perioadei investitionale: 15.1%. Tinand cont ca este pe an si in EUR, eu sunt extrem de multumit. Ca fapt divers, eu imi trecusem asteptarile in excel la 7% / an. Nu pot decat sa multumesc doamnei Bursa.

Investitii pe bursa – actiuni individuale

Ca de obicei le voi mentiona doar pe cele care au ramas inca pe cont. In realitate aici a fost aglomeratie de buy-uri si sell-uri in 2022, de unde si profituri frumusele, deci RE imens.

Randament YTD portofoliu curent: -8.3%.

Sunt 3 pozitii care ma trag in jos (printre care BABA si META – adica facebook) si nu vad cum ar putea sa se remedieze situatia prea curand. De a 3-a nu-mi fac probleme pentru ca investitia a fost facuta cu termen de aproximativ 5 ani.

Investitii pe bursa – portofoliu de dividende

Portofoliul bebelus inceput in acest an alaturi de voi, a ajuns la 84.227 EUR, producand 3.701 EUR pe an in dividende.

Nu ma plang de randament (4.09%), tinand cont de ceea ce se intampla pe piata.

In acelasi timp, in August nu am facut prea multe intrari nici pe acest portofoliu. Recunosc ca am asteptat Septembrie, estimand o volatilitate mai mare in aceasta luna / toamna.

Daca esti nou pe blog, tin sa mentionez ca poti vedea exact detinerile acestui portofoliu platitor de dividende, respectiv evolutia lui in detaliu daca esti inscris la newsletterul gratuit de pe blog (in partea dreapta daca esti pe desktop, sau mai in josului paginii daca esti pe smartphone / tableta).

De altfel, e-mailul cu analiza lunii pentru cei inscrisi in newsletter contine mereu si lista detinerilor,  ponderile, valorile per companie, calendarul dividendelor etc.

Investitii imobiliare

O luna perfecta pe imobiliare. Toate apartamentele sunt inchiriate si niciun incident prezent.

Pur si simplu ador cashflow-ul de la imobiliare. De fapt ador cashflow-ul in general. Nu degeaba m-am apucat anul acesta si de un portofoliu pe bursa platitor de dividende.

Pe final

Am lasat in urma o luna linistita si ma bucur ca a fost asa. Intram in toamna cu forte proaspete.

De altfel, cum sa sarbatorim intrarea in toamna, daca nu cu un webinar gratuit despre bursa “Investitii eficiente pe bursa in contextul actual” ce-l voi tine pe 6 septembrie la ora 20 ora Romaniei ?

Te poti inscrie la webinar AICI, sau click pe poza de mai jos.

Abia astept sa ne vedem.

Ciao si pe curand


Pe canalul de youtube iFiredUp gasesti video-urile mele in engleza.

Pe canalul de youtube Dl. Carutacubani gasesti video-urile mele in romana.

Daca esti mai degraba vizual, iti recomand sa imi vizitezi contul de instagram unde public regulat diverse cartonase, zic eu, foarte interesante.

Pentru ebook-ul gratuit “Cum să investești eficient pe bursă” click aici.

Disclamer: Nu sunt consultant sau planificator financiar. Nu recomand niciun fel de investitie in niciun produs. Tot ce scriu atat in acest articol cat si pe blog nu este altceva decat o opinie personala. Sunt banii tai si este treaba ta ce faci cu ei.

13 thoughts on “Analiza lunii August 2022”

    1. portofoliul inceput in ianuarie contine doar companii platitoare de dividende si il trimit tuturor prin newsletter

    2. Multumim pentru info. Am inceput si eu in Ianuarie un portofoliu DGI. E mic dar e un moment bun pentru achizitii..in limita posibilitatilor. Sunt curios cum arata portofoliul tau si pe ce companii ai pus ochii. Mersi

  1. Foarte fain și foarte organizat. Abia astept sa ajung in ipostaza ta prin care doar sa îmi organizez veniturile. Mi-ar plăcea foarte mult de ne-ai putea arată la toți cum putem sa ne creștem și noi veniturile de 74x 😆 Ca economisim și noi 75% din fiecare venit dar cum sunt sume destul de mici nu prea se simte o diferența. Spor in toate!

    1. Merci Marcel si mult spor si tie. Am cateva articole in care am vorbit despre cum mi-am crescut veniturile, dar ai dreptate, ar trebui sa mai scriu despre asta.

    1. mult prea mult, dar as vrea sa fie undeva la 60%, cu 30% portofoliu platitor de dividende si 10% actiuni individuale. Imi va lua totusi ceva sa ajung acolo tinand cont ca am investit de atat timp in ETF-uri.

  2. Salutare. Daniel!

    Cum sunt taxate dividendele platite de companiile din UK? Am gasit ceva cum ca in anul 2021 a fost o limita de 2000EUR free-tax. Plateai taxe doar pentru ce depaseai in incasarile din dividende. Cunosti ceva clar in directia asta? Nu stiu daca are legatura cu subiectul intrebarea, dar daca-mi raspunzi, iti multumesc in mod deosebit. 🙂

  3. Salutare Bogdan,

    mulțumim pentru tot ce împărtășești cu noi,ești o sursă de inspirație și motivație .🥂🤗

  4. Multumim pentru ceea ce împărtășești cu noi!
    Cunoștințele și experiența ta te clasează in topul celor al căror model este demn de urmat.
    Felicitari!

  5. Foarte interesanta postare!

    Imi place foarte mult cum iti organizezi finantele personale si sunt foarte impresionat de rata de economisire – eu reusesc undeva la 40% lunar.

    Lucrand in IT de mai multi ani, imi plac lucrurile bine “organizate” si graficele prezentate in aceasta postare. Kudos to that!

    As avea o intrebare, cum investesti in imobiliare in acest moment?

    Multumesc.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.

Acest site folosește Akismet pentru a reduce spamul. Află cum sunt procesate datele comentariilor tale.